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Métodos Manuales y Tradicionales

Los Métodos Manuales son aquellos en los que no interviene una pasarela digital o conexión automática para autorizar la transacción en tiempo real. El cajero o administrador recibe el dinero, verifica el comprobante bancario o pasa la tarjeta por un punto de venta físico externo, e introduce el monto y los datos de referencia directamente en CACHICAMO.

1. Efectivo​

El método de Efectivo se utiliza para registrar cobros y pagos con billetes o monedas de curso legal (Bolívares) o divisas extranjeras en efectivo (Dólares, Euros, etc.).

Configuración​

  1. Ve a Configuración → Métodos de Pago y pulsa Agregar Método de Pago.
  2. Ingresa un nombre representativo (ejemplo: Efectivo Bs o Efectivo Dólares).
  3. En Categoría, selecciona Manual.
  4. En Tipo, selecciona Efectivo.
  5. Selecciona la Moneda correspondiente (Bolívares, Dólares, Euros, etc.).
  6. Selecciona las Tiendas donde estará disponible.
  7. Disponibilidad:
    • Activa Disponible para pagos para que aparezca al emitir facturas.
    • Activa Disponible para vueltos si deseas que el cajero pueda entregar cambio en esta moneda.
    • Activa Disponible para reembolsos si emites devoluciones de dinero en efectivo en notas de crédito.
    • Activa Disponible para proveedores si pagas compras o gastos en efectivo.
  8. Impuesto IGTF: Si estás creando un método en divisas (ej. Dólares en efectivo), pulsa Agregar Impuesto y asocia el impuesto de IGTF (3%) para que el sistema calcule la percepción legal obligatoria al facturar.

2. Tarjetas de Débito y Crédito​

Utiliza estas opciones cuando tu comercio dispone de puntos de venta físicos (POS) tradicionales provistos por bancos venezolanos o internacionales que operan de forma independiente al sistema.

¿Cómo funciona en la práctica?​

  1. El cliente presenta su tarjeta física (débito o crédito).
  2. El cajero introduce el monto en el datáfono físico del banco y el cliente introduce su clave o chip.
  3. Una vez que el punto de venta emite el váucher de aprobación, el cajero selecciona el método correspondiente en CACHICAMO e ingresa el monto cobrado y el número de referencia del váucher.

Configuración​

  1. Pulsa Agregar Método de Pago y nombra el método (ejemplo: Punto de Venta Débito o TDC Banesco).
  2. En Categoría, selecciona Manual.
  3. En Tipo, elige Tarjeta de Débito o Tarjeta de Crédito.
  4. Selecciona la moneda (generalmente Bolívares para puntos nacionales, o Dólares para puntos internacionales).
  5. Asigna las tiendas y guarda el registro.
Vueltos en tarjetas

Por normativa financiera y bancaria, los métodos de tarjeta de débito y crédito no permiten entregar vuelto.

3. Pago Móvil Manual y Transferencias​

La opción Otros es el mecanismo para registrar pagos electrónicos donde el comercio no tiene configurada una conciliación automática:

  • Pago Móvil Manual (sin conciliación automática): Pagos móviles recibidos en cuentas personales o jurídicas de bancos donde el cajero verifica la acreditación directamente en la app del banco o por mensaje de texto SMS, e introduce el número de referencia del pago en la factura.
  • Transferencias Bancarias Tradicionales: Transferencias directas e interbancarias (Banesco, Banco Provincial BBVA, Banco Mercantil, etc.) comprobadas manualmente por el departamento de administración o cobranzas.
  • Divisas Electrónicas Externas: Pagos realizados a través de plataformas electrónicas internacionales (como transferencias Zelle o aplicaciones similares) donde el cajero valida el comprobante en su dispositivo e ingresa la referencia.

Configuración​

Configuración de Pago Móvil Manual

  1. En Configuración → Métodos de Pago, pulsa Agregar Método de Pago e introduce el Nombre descriptivo (ejemplo: Pago Móvil Banesco, Transferencia Provincial o Transferencia Zelle).
  2. En Categoría del método de pago (1), selecciona Manual.
  3. En Tipo (2), selecciona Otro (para pago móvil o transferencias).
  4. En Moneda (3), selecciona la divisa correspondiente (ejemplo: VES - Bolívares para Pago Móvil nacional, o USD para transferencias en divisas).
  5. En Tiendas (4), selecciona las sucursales donde estará disponible el método de pago.
  6. En Disponibilidad (5), activa el interruptor Activo y define las operaciones permitidas:
    • Disponible para pagos de facturas/N.D./N.C.: Para recibir pagos en facturación y caja.
    • Disponible para notas de crédito: Para procesar devoluciones y reembolsos.
    • Disponible para proveedores: Para compras y en CxP a Proveedores.

Flujo al Facturar con Métodos Manuales​

  1. En la pantalla de creación de factura, ve a la sección Formas de Pago.
  2. En el menú desplegable, selecciona el método manual configurado.
  3. El sistema cargará automáticamente la moneda y la tasa de cambio del día (BCV o personalizada).
  4. Ingresa el Monto recibido y el Número de Referencia bancaria o váucher si aplica.
  5. Si el pago es en efectivo y el monto entregado supera el total, el sistema calculará automáticamente el Vuelto a entregar utilizando los métodos habilitados para cambio.
  6. Pulsa Agregar Pago y finaliza la emisión del documento fiscal.